四川省绵阳市警银联动防范贵金属交易洗钱风险

　　随着 “断卡” 行动深入推进，传统洗钱渠道受到严厉打击，不法分子转而利用黄金、珠宝等价值高、易变现的贵金属实施洗钱犯罪。为有效防范此类违法活动，绵阳市反电信网络诈骗中心联合中国人民银行绵阳市分行发布风险提示，提醒行业经营者和市民提高警惕，严防沦为洗钱工具。

　　近期，绵阳连续发生多起利用黄金交易洗钱、假借购金实施诈骗的案件。2024 年，黄某、甘某受境外诈骗团伙指使，使用赃款在本地珠宝店购买 180 余万元黄金，因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判刑；同年，刘某等人受团伙操控，分批消费 437.89 万元购置黄金，相关涉案人员及出售银行卡人员均被依法惩处。

　　除故意参与洗钱外，不少群众也面临涉诈风险。2025 年 9 月，市民李某计划购买 200 余万元黄金，经警银工作人员及时上门劝阻，成功避免巨额财产损失。

　　警方与金融部门梳理出高危交易特征：购金人不关注价格与款式、只大额采购；拒绝身份核验、使用他人账户付款；听从远程指令操作；学生、老年人等无合理理由大额购金等，均存在较高洗钱风险。

　　按照相关管理办法，贵金属经营机构对单笔或当日累计 10 万元及以上交易，须严格核验身份、上报可疑及大额交易、留存资料不少于 10 年，切实履行反洗钱义务。

　　警银联合提醒市民，切勿受高额返佣、跑腿费诱惑，守住四条底线：不充当赃款转移工具，不出租出借身份证、银行卡及支付账号，不协助他人大量采购转运黄金，不私下收购来源不明贵金属。

　　群众如发现可疑购金、异常资金流转等线索可及时举报。下一步，绵阳将持续深化警银协作，严厉打击贵金属领域洗钱犯罪，规范行业经营秩序，守护群众财产安全。